近日,銀保監會制定并發布了《保險公司關聯交易管理辦法》。此舉加強關聯交易監管,嚴厲打擊通過違規關聯交易進行利益輸送等亂象,對于保險行業規范客戶管理起到直接促進作用。

國內銀行業IT服務領軍企業文思海輝·金融,基于多年的保險行業經驗積累,很早就推出適用于保險行業(包括壽險、財險)的客戶統一信息管理方案,關注在保險行業經營活動中常用分析因子,為保險公司的業務拓展、客服服務等提供必備的數據支撐有效防范金融風險

  

數字化時代的行業競爭就是客戶的競爭。移動互聯網的發展,在為客戶帶來豐富信息的同時,很大程度上影響著客戶的決策,豐富的可選擇性帶來了客戶群的撕裂和細分,企業必須在獲客、轉化、留存的全生命周期各個階段提供富有競爭力的個性化服務來提升客戶滿意度。

高質量的360度客戶信息統一管理,是落實以客戶為中心的數字化戰略的重要基礎和保障。文思海輝·金融結合大數據和AI智能化技術,開發的客戶統一信息管理平臺為幫助保險企業準確定位目標客戶群體提供優質高適配的產品和服務,實現精準營銷、全生命期客戶關懷,以及提高客戶滿意度和忠誠度方面,創造了廣闊的提升空間。

方案分別針對壽險、財險提供兩套以客戶為中心的客戶主數據模型,基于客戶主數據模型,針對營銷、客服等關鍵業務活動和流程,提供開箱即用的客戶特征標簽體系(基本特征、保單生命周期特征、購買意向特征等),加速精準營銷和提升客戶滿意度。

文思海輝·金融客戶統一信息管理平臺擁有成熟的客戶數據歸并邏輯,每日自動采集公司分布于不同系統的客戶信息進行客戶整合;還具有友善的相似客戶處理功能,簡單快捷的對經線下確認為同一客戶的信息進行歸并整合;完善的標簽體系,能夠搭建客戶360視圖,包括但不限于客戶的基礎信息、風險信息、資產信息、血緣關系、忠誠度分析等;該平臺還具有靈活的客群分析能力,收納分析保險行業不同特征客戶群體的業務行為能力,自動過濾統計,方便營銷團隊的活動開展以及客戶關懷活動;設置的通用行業接口,為營銷、客服等業務系統實時提供客戶標簽信息,讓客戶感受更加人性化的服務;整體方案構建采用產品化思路,可短時間快速在客戶現場落地實施,讓客戶數據價值快速為企業帶來效益。

在安全保障方面,該平臺嚴格遵循保監頒布的《人身保險客戶信息真實性管理規定》要求,對客戶敏感信息進行加密處理,嚴守客戶信息安全防線。目前客戶統一視圖平臺已成功在國內多家保險公司落地實施,針對不同保險業務核心、不同類型操作系統均可完美兼容、快速部署實施為各業務系統提客戶數據支撐,可大幅提升日常工作中的效率及客戶的滿意度,支撐保險業規范健康運營。